غسيل الأموال، المصطلح الذي ينافي معناه الحقيقي الظاهر من اسمه، فلا هو قريبٌ من النظافة ولا هو شرعيٌ في عالم الاقتصاد أو السوقِ المالي، تكافح المملكة العربية السعودية هذه الظاهرة بكل أجهزتها الحكومية المختصة بهدف منعِ انتشارها بين أوساط المجتمع السعودي، وملاحقة ومحاسبة كل الجهات التي يشتبه أنها تتعامل بهذا النهجِ الفاسد وإلحاقِ العقوبات القانونيةِ المناسبة بها. كما تعمل الجهات المختصة بمثل هذه القضايا في المملكة العربية السعودية على محاربة هذه الظواهر واستئصالها من جذورها. ويتمثل غسيل الأموال في إخفاء مصدر العائدات المالية التي تم الحصول عليها بطريقة غير قانونية، بحيث يبدو أنها تأتي من مصادر مشروعة، غالباً ما تكون هذه الأموال من مصادر محرمة دولياً ومحلياً مثل عمليات النصب والتجارة بالمخدرات أو حتى تجارة السلاح وغيرها من الطرق غير القانونية إطلاقاً.
عقوبة غسل الأموال في القانون السعودي
يعاقب كل من يثبت طورته في عملية غسل الأموال في المملكة العربية السعودية بعقوبات شديدة تشمل هذه العقوبات السجن لمدة تصل إلى 15 عاماً، بالإضافة لعقوبة السجن قد يواجه المتهم إن أثبتت التهمة عليه عقوبة دفع غرامة مالية قد تصل في بعض الأحيان إلى سبعة ملايين ريال سعودي، ولاتقتصر العقوبات على الأفراد فقط بل في بعض الاحيان تمتد إلى الكيانات القانونية الكبيرة أو المنظمات الكبرى أو المؤسسات التي يثبت طورتها بعملية غسيل الأموال هذه، حيث قد تصل العقوبات على هذه الشركات بدفع أموال غرامات كبيرة أو إلغاء تراخيصها بشكل جزئي أو كامل حتى. كما تشتمل العقوبات الجزائية مصادرة الأموال أو الممتلكات التي تم الحصول عليها من هذه العملية ومنها الممتلكات التي تم استخدامها لتسهيل هذه العمليات مثل العقارات، السّيارات، وغيرها من الممتلكات الخاصة. بالإضافة لذلك، تفرض عقوبات إضافية على الأفراد الذين يثبت تعاونهم أو تورطهم في هذه العمليات أو حتى تسترهم على من يتورط بها أيضاً.
تعمل الجهات المختصة في السعودية، مثل هيئة مراقبة الفساد ووحدة التحريات المالية بالتعاون مع الجهات الأمنية والقضائية على تطبيق القانون ومراقبة الأنشطة المالية المشبوهة، كما تعمل المملكة العربية السعودية على التعاون الدولي في مجال تبادل المعلومات والاستخبارات المالية، لضمان محاربة غسيل الأموال على مستوى عالي ونطاق واسع أيضاً.
اقرأ أيضاً: حماية البيانات الشخصية: متى موعد تطبيق القانون الجديد؟
أنواع عملية غسيل الأموال حول العالم
تتنوع أشكال عملية غسيل الأموال خول العالم وتسمى أيضاً بعملية “تبييض الأموال” لإعطاءها صفةً شرعيةً بيضاء بعيدة عن الشبوهات أو الملاحقة بعد أن يكون قد تم جني هذه الأموال من مصادر أو تجارات غير قانونية، كتجارة الأسلحة، تجارة المخدرات، وغيرها من التجارات الفاسدة والضارة للمجتمع والمخالفة لقوانين المجتمع الدولي بشكلٍ عام. ومن أنواع غسيل الأموال التوظيف المباشر للمال حيث يتم إدخال الأموال غير المشروعة في النظام المالي عبر إيداعات بنكية أو استثمارات مباشرة أيضاً. النوع الثاني والشائع جداً وهو التمويه حيث يتم استخدام أنشطة تجارية شرعية للتغطية على مصادر الأموال، مثل المطاعم أو الشركات الوهمية. ثالثاً التوزيع والتقسيم للأموال حبث يتم تقسيم الأموال الكبيرة على مبالغ صغيرة ونقلها إلى حسابات متعددة. النوع الأخير هو التحويل الدولي حيث يتم نقل الأموال إلى حسابات في دول ذوات قوانين مصرفية متساهلة أو غير متعاونة مع النظام المصرفي الدولي.
اقرأ أيضاً: كل ما تريد معرفته عن العملات الرقمية في السعودية.. التداول والبنوك التي تتعامل بها!
